背景
上海某電子工業有限公司(簡稱A公司),成立于1991年,注冊資金678萬元人民幣。以生產LED封裝材料、半導體封裝材料、半導體引線架等產品為主。從2005年,仲利成立之初建立合作關系至今,仍持續合作中。
合作方案
2005年: 售后回租
A公司處于成長期,需要營運資金240萬,以廠內設備作為標的與我司開展售后回租。租賃期間3年,獲得240萬資金,獲得穩定發展。
2009: 設備直租
A公司快速成長,需要擴大生產線,購買新設備,資金需求500萬。與仲利又一次開展合作。租賃期間3年,獲得500萬資金,生產線建成后,獲得長足發展。
2011: 貿易
2010年因擴大生產,造成A公司需要購進大批原物料,占用資金。2011年初,A公司期望與我司繼續合作,考量A公司為誠信的老客戶,我司再度給予300萬貿易額度,總授信余額達到600萬。
資金用途:購買原料無氧銅,原料日需量在10噸左右。
資金需求:400萬,購買60噸用量
分12期還款,每月還款額不足30萬,A公司選擇自由還款,淡季少付旺季多付還款模式。
2012~2016:貿易
2011年后,A公司訂單量穩定,或遇到旺季也無須擔心資金問題,向我司申請貿易賒銷模式合作,提前備足旺季原物料。遇到其客戶困難期賬款回收慢,也無資金壓力,且主動給予客戶寬限期,獲得其客戶認同,建立一批長期合作客戶。
至今,A公司與仲利貿易往來合作以達到10筆左右,最高往來余額達600萬,目前仍有300萬往來余額。
成效:
A公司2005年營收約1億左右,至2009年營收已達2億,但是應收賬款4000多萬,賬期2~3個月,應付賬款2000多萬,賬期1個月,存貨1億左右,資金壓力很大。與仲利合作,大大緩解資金壓力。目前經濟環境下行,A公司營收雖有降低,但是仍能保持穩健盈利能力,發展穩定。